March 02, 2018

How investors can gain from company stock splits

A stock split is a process by which a company increases its number of outstanding shares by splitting its shares in a pre-determined ratio like 2 for 1 stock. This ratio is decided prior to split by the senior executives and board of directors of the company.
It is often observed that a few companies split their stocks creating a buzz in the market. Why is the splitting done? Does this splitting impact the investors holding the shares, and if so how? These are certain questions that everyone thinks about at one point or other. But before we seek for the answers of these questions, let us first understand what a stock split is.

What is a Stock Split?

A stock split is a process by which a company increases its number of outstanding shares by splitting it shares in a pre-determined ratio like 2 for 1 stock. This ratio is decided prior to split by the senior executives and board of directors of the company. However, the net value of the outstanding shares remains the same.

This looks somewhat like you had Rs100 and you got it changed for two Rs50 notes. Here the net value of the currency you hold remains the same but the number of notes you hold has now increased.

How does it impact the value?

From investor’s point of view, it looks like if you hold 10 shares worth Rs1,000, where each share would worth Rs100. If there is a split of 2 for 1 shares, you will now hold 20 shares worth Rs1,000, but now the cost of each share has halved to Rs50 a share.

This clearly means there is no change in the total value of the shares, but yes, the cost of a single share varies (gets cheaper) and the total number of shares increases, resulting in a higher number of outstanding shares from the company’s perspective. This would definitely improve the liquidity.

How can the investors gain from the company stock splits?

Although as you have seen the value of the shares remains the same as described in the above examples. Then how can investors benefit out of the stock splits?

There are two things which make the difference here.

Firstly, it creates a psychological impact on the investors, that they now hold more shares for the same cost. This definitely does not create any impact when seen theoretically, but yes practically one could observe more movements within the market. This results in a price rise as observed in many of the previous cases. Though the reason for this rise is completely behavioral and is still under research to understand the pattern.

Secondly, now that the price of a single share is lower, the shares of big chip companies which were earlier available at higher prices are now more affordable. This would help more investors to trade flexibly with more shares in their hand and a lower per share price. This fast-paced movement in the market might cause an upward movement in the price of the stocks. This often happens during bearish markets.

Being an investor if you are looking to gain from the company stock splits, all you could do now is easily trade with the surplus shares while still holding some. This not only disperses the risk but also helps you get more margins out of the frequent trades you do with these shares especially when the market seems bearish.

Thus, by gearing up your trading and buying furthermore the number of shares at lower per share cost you could actually gain from the company stock splits.


WhatsApp Payments – Simple Way to Send and Receive Money


WhatsApp Payments is now rolled out in India. This feature is available for both Android and iPhone smartphone users. WhatsApp Payments will turn out to be very good digital payment option for India. A simple option of making money transfer using WhatsApp is very convenient. In addition to that due to the large user base, this option is likely to get popularity soon. It is UPI based feature this means money will directly go to the bank account, this will eliminate a need for mobile wallets and other such financial instruments. If you are not sure How WhatsApp Payments will work? Here is a complete guide to WhatsApp Payments.

How to Download and use WhatsApp Payments?

WhatsApp Payments is rolled out for the selected users in India. You need to update your WhatsApp in order to use this. As per report 2.18.41 version is required for Android users and 2.18.22 version is required for iPhone iOS users. Follow the steps given below once your version upgrade is done.
·         Open WhatsApp and click on three dots on the top right corner
·         Click on settings. You will find an option of “Payments” below notification tab.
Whatsapp Payments
·         Click on that you will be asked to accept terms and condition. Click on “ACCEPT AND CONTINUE”.
·         Now you will be asked to verify your phone number via SMS. In order to do that you need to click on “VERIFY VIA SMS”.
·         The app will send you an SMS or verify your mobile number for registration.
·         How to Add Bank Accounts to WhatsApp Payments?
·         It is very easy to configure bank accounts in WhatsApp Payments app. Follow the steps given below.
·         Go to Settings -> Payments inside WhatsApp.
·         As your verification is completed you will be taken to the tab where you need to select your bank account.
·         Tap on the bank where you have a bank account.
·         If your mobile number is registered with multiple accounts in the same bank information about all accounts will be displayed on the screen.
·         Select the bank account which you would like to configure for payment setup.
·         If everything goes fine, you will see the UPI Setup Complete screen.
You can also configure multiple accounts in WhatsApp Payments. You need to repeat process given above to add another account. Out of these accounts, you need to select one account as a primary account.

How to send money via WhatsApp Payments?

You can send or receive money only if your friends or relative has configured their bank account with WhatsApp Payments. I suggest sending this guide to your friends and relative it will help them to configure the WhatsApp for sending and receiving payments.
Once it is configure it is easy to send and receive money via this app. This app does not allow payment to vendors or business partners such as Flipkart, MakeMyTrip or BookMyShow.
Here is a process to send money via WhatsApp Payments app.
·         Open the chat of the WhatsApp contact to whom you want to send money.
·         Click on Attach Symbol which is given near chat window. You will be able to see Payment option.
Whatsapp Payments
·         To send money, tap on this option and enter the amount you wish to send. You can also add a note to the message if you wish.
·         To authorize the payment you need to enter UPI PIN of bank account from where you are sending money.
·         Once you authorized the transaction money will be sent. You will be able to see this transaction as a part of message conversation.
WhatsApp will keep a history of all your transactions. You can see this history by going to View History tab given under Payment tab.
From above discussion, it is clear that WhatsApp Payments is simple peer to peer money transfer option that will surely help India to boost digital transaction on the move.
If you find this information interesting please share it with your friends and relatives.

February 02, 2018

நீண்டகால மூலதன ஆதாயத்துக்கு வரி ! (Long Term Capital Gain Tax) 10% 2018-19

        பரஸ்பரநிதியில் பங்குசந்தை சார்ந்த திட்டங்களில் முதலீடு செய்து கிடைக்கும்   நீண்டகால முதலீட்டு லாபத்திற்கு  நீண்டகால அடிப்படையிலான ஆதாயத்துக்கு வரி இல்லாமல் இருந்தது . ஆனால் கடந்த 13  ஆண்டுகளாக இந்த ஆதாயத்துக்கு வரி இல்லாமல் இருந்தது. ஆனால், தற்போது ஒரு லட்சம் ரூபாய்க்கும் மேலான லாபத்துக்கு 10 சதவிகிதம் வரி விதிக்கப்பட்டிருக்கிறது. உதாரணமாக ஒருவர் ஓர் ஆண்டுக்காலத்தில் 1.5 லட்சம் ரூபாய் லாபம் அடைந்தால், ஒரு லட்சம் ரூபாய் போக மீதமுள்ள 50 ஆயிரம் ரூபாய்க்கு 10 சதவிகிதம் மூலதன ஆதாய வரி கட்ட வேண்டும் என்ற புதிய வரி 2018 பட்ஜெட்டில் மீண்டும் அறிமுகபடுத்த பட்டு இருக்கிறது .இதனால் 31 ஜனவரி 2018 க்கு முன் செய்த முதலீட்டாளர்களுக்கு எந்த பாதிப்பும் ஏற்படாது.1 பிப்ரவரி 2018முதல் முதலீடு செய்யப்படும் முதலிடுகளுக்கு மட்டுமே இது பொருந்தும் என்பது முதலிட்டாளர்கள் மத்தில் வரவேற்பை பெற்றுள்ளது.

தேர்தலுக்கான பட்ஜெட்டா 2018-2019?

* வருமான வரி உச்சவரம்பில் மாற்றம் எதுவும் செய்யப்படவில்லை.
* சம்பளதாரர்களுக்கு மருத்துவ மற்றும் போக்குவரத்திற்கு ரூ.40,000 வரை   நிரந்தர கழிவாக பெறலாம். 
*நீண்டகால மூலதன ஆதாயத்துக்கு வரி( LTCG 10%) அறிமுகம்.
* சவுபாக்யா யோஜனா திட்டத்தின் கீழ் 4 கோடி வீடுகளுக்கு இலவச மின்சார இணைப்பு வழங்கப்படும்
* உஜ்வாலா திட்டத்தின் கீழ் 8 கோடி ஏழை பெண்களுக்கு இலவச கேஸ் இணைப்பு வழங்கப்படும்.
* அனைத்து பயிர்களுக்கும் குறைந்தபட்ச ஆதார விலை வழங்கப்படும்.
*  சிறு மற்றும் குறு நிறுவனங்களுக்கு உற்பத்தி செலவு மானியம் 1.5 மடங்கு அதிகரிக்கப்படும்.
* அனைத்து துறைகளிலும் 12% புதிய ஊழியர்கள் பணியமர்த்த நடவடிக்கை எடுக்கப்படும்.
* தேசிய அளவில் புதிய உடல்நல பாதுகாபு திட்டம் செயல்படுத்தப்படும்.
இதன்படி 5 லட்சம் ரூபாய்க்கான குடும்ப மருத்துவ காப்பீடு வழங்கப்படும்.
* ரயில்வ திட்டங்களுக்கு 1.48 லட்சம் கோடி ஒதுக்கீடு செய்யப்படும்.
* அரசு நிறுவனங்களின் பங்குகளை விலக்கிக் கொள்வதன் மூலம் 80,000 கோடி ரூபாய் நிதி திரட்டப்படும்.
* குடியரசு தலைவரின் சம்பளம் 5 லட்சமாக உயர்த்தப்படும். விலைவாசி உயர்வுக்கு ஏற்ப எம்.பிக்களின் சம்பளம் உயர்த்தப்படும்.
* விவசாய பொருட்கள் சந்தைப்படுத்துதலுக்கு ரூ. 2,000 கோடி நிதியுதவி.
* மூத்த குடிமக்கள் வங்கி சேமிப்பு வட்டிக்கு ரூ.50,000  வரை விலக்கு பெறலாம்.
* அனைத்து மூத்த குடிமக்களும், ரூ.50,000 வரை மருத்து இன்சூரன்ஸ்களுக்கு கழிவு பெறலாம்.
* மிக மோசமான நோய் பாதிப்புகளுக்கு ரூ. 1 லட்சம் வரை விலக்கு பெறலாம்.

பரஸ்பரநிதியில் முதலீடு செய்வது எப்படி?

         பரஸ்பரநிதியில்(Mutual Fund) முதலீடு செய்வதற்கு பான் கார்டு,ஆதார்,ஏதேனும் வங்கியில்  ஒரு சேமிப்பு  கணக்கு,ஒரு பாஸ்போட் அளவு புகைப்படம் இருந்தால் உங்கள் பரஸ்பரநிதி கணக்கை தொடங்கி விடலாம்.நீங்கள் ஏற்கனவே இந்த ஆவணங்களை ஏதேனும் ஒரு பரஸ்பரநிதி நிறுவனத்தில்  கொடுத்து இருந்தால் மீண்டும் கொடுக்க தேவை இல்லை.இவை அனைத்தும் ஒரு முறை கொடுத்தால் போதும் .அதன் பிறகு ஆன்லைன் மூலமாகவோ அல்லது காசோலை (Cheque) கொடுத்தோ முதலீடு செய்யலாம்.இதற்கு தேவையான விண்ணப்ப படிவங்கள் உங்கள் முகவரிக்கு அனுப்பிவைக்கப்படும் .மேலும் கூடுதல் தகவல் பெற தொடர்புகொள்ளலாம் 9840044721

Key Highlights About Union Budget 2018

Individuals and salaried class
  • Personal income tax slab rates remains the same
  • Introduction of Standard deduction of Rs 40,000 for the salaried class (replacing the transport allowance and the miscellaneous medical Reimbursement)
  • Education cess now to be called as Health and Education cess effective rate increased to 4% from 3%
  • Introduction of tax on long term capital gains above Rs 1 lakh on sale of equity shares @ 10% without giving the benefit of indexation. Capital gains tax for until 31 January 2018 will be grandfathered
For senior citizens
  • No TDS on interest from FD upto Rs 50,000
  • Exemption under Section 80D upto Rs 50,000 for medical insurance for senior citizens
  • Exemption limit for medical expenditure for certain critical illness from raised from Rs 60,000/- in case of senior citizens and from Rs 80,000 in case of very senior citizens, to Rs 1 lakh in respect of all senior citizens, under section 80DDB.
Other announcements
  • Reduction in corporate tax rate to 25% for companies having a turnover of Rs 250 crores and less
  • Equity Oriented Mutual funds to face a Dividend Distribution Tax @ 10%
  • Short term capital gains to continue to be taxed @ 15%
  • Cryptocurrencies continued to be considered as not "legal tender". Government to consider exploring the Blockchain technology
  • Introduction of e-assessments to reduce interface between income tax department and taxpayers